«АналітікСофтЛаб» закінчила роботи по впровадженню системи автоматизації фінансового моніторингу (AML) та аналізу діяльності клієнтів «AML Insighter» в ПАТ «Сведбанк».

30.10.2011 Рубрика: Новини

Рішення від «АналітікСофтЛаб» дозволить «Сведбанку» здійснювати комплексний моніторинг транзакцій, виявляти підозрілі операції, підозріла поведінка клієнтів протягом будь-якого проміжку часу і проводити комплексний аналіз діяльності клієнтів, включаючи квартальний аналіз необхідний НБУ.

Фахівці «АналітікСофтЛаб» забезпечили інтеграцію системи моніторингу з двома корпоративними обліковими системами. Для інтеграції «AML Insighter» з корпоративних інформаційних сховищем банку використовується власний програмний продукт, що забезпечує контроль і об'єднання даних з декількох джерел.

Впровадженням системи фахівці банку планують значно знизити ризик використання послуг банку для легалізації грошових коштів, оперативно виявляти і реагувати на виявлені загрози, при істотному зниженні трудомісткості процесу аналізу. На підставі отриманих результатів підозрілості, клієнтам автоматично присвоюється відповідний ризик причетності до легалізації грошових коштів, проводиться аналітична оцінка та призначення ризику відділенням кредитної організації і банку в цілому.

Аналітичне ядро ??системи базується на керованої моделі шаблонів підозрілої поведінки, які адаптуються під групи клієнтів банку. Кількість знайдених у клієнта підозрілих поведінкових моделей і є підставою для встановлення ризику клієнта. Ризики відділень банку обчислюються виходячи з аномальність (розбалансованості) поведінки клієнтів банку у відділенні в порівнянні із загальною поведінкової моделлю клієнтів банку.