Держфінмоніторинг затвердив критерії ризику легалізації злочинних доходів для банків, страховиків і ін. Фінучрежденійеленія рівня ризику клієнтів , відділень або банку в цілому.
21.11.2010 Рубрика: Новини
Критерії ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму затверджені наказом Держфінмоніторингу від 3 серпня 2010 року N 126. Вони поширюються на:
- банки, страхові компанії, кредитні спілки, ломбарди та інші фінустанови;
- платіжні організації, які є членами платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи;
- біржі; професійних учасників ринку цінних паперів; КУА;
- операторів поштового зв'язку, інші установи, які проводять операції з переказу коштів;
- філії і представництва іноземних суб'єктів господарювання, що надають фінпослуги;
- суб'єктів підприємництва, які надають посередницькі послуги при купівлі-продажу нерухомості;
- торговців дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням, якщо сума операції дорівнює чи перевищує 150 тисяч грн .;
- нотаріусів, адвокатів, аудиторів, фізосіб, які надають бухгалтерські послуги, юрпослуги;
- суб'єктів, які проводять лотереї та азартні ігри, у тому числі віртуальні казино;
- інших юросіб, які не є фінустановами, але надають окремі фінпослуги.
Документом передбачені критерії оцінки ризиків за типом клієнта, географічним розташуванням країни реєстрації клієнта, з вигляду товарів і послуг.
За допомогою нашого продукту AML Insighter Ви можете використовувати всі ці рекомендації і побудувати власну модель для фінансового моніторингу в банку клієнтів, відділень або банку в цілому.
